ETF Tracker v5.0.6 · Profil inwestora · Doradca emerytalny
Plan inwestowania na emeryturę
Moduł liczy horyzont, DCA, inflację, scenariusze rynku, stress test i sugerowany podział portfela pod cel emerytalny.
Status planu: behind
74%
Profil inwestora i cel
Wynik planu
Cel nominalny250000.00
Cel w dzisiejszej sile nabywczej138418.94
Prognoza bazowa185036.03
Wymagana wpłata/miesiąc544.27
Szac. wypłata miesięczna616.79
Luka do celu64963.97
- Przy obecnych ustawieniach brakuje około 64 964 EUR do celu.
- Wymagana wpłata miesięczna do celu to około 544 EUR.
- Program ma pomagać w decyzjach i dyscyplinie DCA, ale nie gwarantuje wyniku inwestycyjnego.
Pesymistyczny
Zwrot: 3.0% rocznie
132874.74
Realnie: 73569.52
Bazowy
Zwrot: 6.0% rocznie
185036.03
Realnie: 102449.96
Agresywny
Zwrot: 9.0% rocznie
261783.94
Realnie: 144943.42
Stress test
Kryzys -35% dwa lata przed emeryturą120273.42 · Sprawdza odporność planu na duże obsunięcie tuż przed celem.
5 lat słabego rynku, zwrot niższy o 3 p.p.132874.74 · Pokazuje, czy plan działa bez optymistycznych założeń.
Inflacja wyższa o 2 p.p.69738.13 · Pokazuje realną siłę nabywczą przy wyższej inflacji.
Smart allocation
Proponowany szkielet pod profil: defensive
Globalne akcje ETF55%
S&P 500 / USA15%
Obligacje / gotówka30%
ETF-y, na które warto zwrócić uwagę
Ranking uwzględnia trend, ryzyko, roczny/miesięczny kierunek i przydatność dla długoterminowego celu.
Rdzeń globalny
vwce.de66/100 dobry rdzeń długoterminowego portfela · trend techniczny sprzyjający iwda.as66/100 dobry rdzeń długoterminowego portfela · trend techniczny sprzyjający EUNL.DE66/100 dobry rdzeń długoterminowego portfela · trend techniczny sprzyjającyS&P 500 / USA
SPY100/100 silna ekspozycja na największy rynek akcji · dodatni trend roczny · trend techniczny sprzyjający VOO100/100 silna ekspozycja na największy rynek akcji · dodatni trend roczny · trend techniczny sprzyjający VUSA.AS62/100 silna ekspozycja na największy rynek akcji · trend techniczny sprzyjającySatelity / do sprawdzenia
VNQ95/100 Inne / do sprawdzenia · dodatni trend roczny · dodatni trend miesięczny · trend techniczny sprzyjający BND85/100 Obligacje · dodatni trend miesięczny · trend techniczny sprzyjający MEUD.PA56/100 Inne / do sprawdzenia · trend techniczny sprzyjający IMEU.AS56/100 Inne / do sprawdzenia · trend techniczny sprzyjającyChecklista przed decyzją
- Czy ETF jest szeroko zdywersyfikowany, a nie oparty tylko o jeden sektor?
- Czy trend roczny jest dodatni albo czy rozumiesz powód przeceny?
- Czy ETF nie dubluje zbyt mocno pozycji, które już masz?
- Czy kupujesz zgodnie z DCA, a nie pod wpływem emocji?
- Czy rozumiesz walutę, koszty, domicyl, UCITS i ryzyko obsunięcia?
Jak program ma Ci pomagać
Najlepszy model to: skaner znajduje kandydatów, doradca emerytalny układa priorytety, dziennik zapisuje powody decyzji, a strategia pilnuje DCA i limitów ryzyka.
UwagaTo narzędzie analityczne. Nie gwarantuje zysku i nie zastępuje licencjonowanego doradcy finansowego.