Backtest / Symulacje · v5.0.6
Sprawdź strategię zanim wpłacisz większe pieniądze
Moduł porównuje historyczne DCA z jednorazowym zakupem. To nie jest gwarancja przyszłych wyników, ale pomaga zrozumieć ryzyko wejścia w rynek.
Ustawienia backtestu
Wynik symulacji
DCA — wartość576.10
DCA — zysk-1633.90 (-73.93%)
Jednorazowo — wartość607.70
Różnica jednorazowo vs DCA31.60
Jednorazowy zakup historycznie wygrał w tym okresie.
W historii występowały głębokie obsunięcia. Dla emerytury ważny jest horyzont i regularność wpłat.
Wykres: DCA kontra zakup jednorazowy
Linia DCA pokazuje regularne wpłaty. Linia jednorazowa pokazuje, co byłoby po wpłaceniu całej planowanej kwoty na początku okresu.
ETF w symulacji
| ETF | Trend | Zwrot w okresie | Max drawdown | Volatility | Adnotacja |
|---|---|---|---|---|---|
| VOO Vanguard S&P 500 ETF |
wzrostowy | 92.48% | -24.52% | 16.76% | Dobrze rokuje Trend roczny i układ średnich są mocne. Warto dodać do dalszej analizy lub DCA. |
| vwce.de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF |
neutralny | -100.00% | -100.00% | 13.72% | Brak danych Najpierw odśwież dane, żeby program mógł ocenić trend. |
| iwda.as iShares Core MSCI World UCITS ETF |
neutralny | -100.00% | -100.00% | 14.06% | Brak danych Najpierw odśwież dane, żeby program mógł ocenić trend. |
| MEUD.PA Amundi STOXX Europe 600 UCITS ETF |
neutralny | -100.00% | -100.00% | 13.55% | Brak danych Najpierw odśwież dane, żeby program mógł ocenić trend. |
| VUSA.AS Vanguard S&P 500 UCITS ETF |
neutralny | -100.00% | -100.00% | 15.10% | Brak danych Najpierw odśwież dane, żeby program mógł ocenić trend. |
| VUAA.DE Vanguard S&P 500 UCITS ETF Acc |
neutralny | -100.00% | -100.00% | 16.32% | Brak danych Najpierw odśwież dane, żeby program mógł ocenić trend. |
| IQQH.DE iShares Global Clean Energy UCITS ETF |
neutralny | -100.00% | -100.00% | 24.86% | Brak danych Najpierw odśwież dane, żeby program mógł ocenić trend. |
Jak czytać wynik?
- DCA zmniejsza ryzyko złego momentu wejścia, ale w mocno rosnącym rynku często przegrywa z jednorazowym zakupem.
- Zakup jednorazowy może dać lepszy wynik, ale psychicznie trudniej go utrzymać przy dużym spadku zaraz po wejściu.
- Max drawdown pokazuje, jak duży spadek trzeba było przetrzymać historycznie.
Wniosek dla emerytury
Dla celu emerytalnego najważniejsze jest nie tylko „największy zysk”, ale też to, czy potrafisz konsekwentnie trzymać plan podczas spadków.
Ten moduł pomaga wybrać tempo wejścia: regularnie, większą wpłatą początkową albo etapami.