Market Macro Pro · v5.0.6

Rynek / Makro

Panel pokazuje, czy obecne warunki bardziej przypominają risk-on, neutral czy risk-off. To nie jest sygnał kup/sprzedaj — to filtr ryzyka przed decyzją.

Tryb rynku Risk-off -4 pkt

Interpretacja rynku <button type="button" class="help-dot" aria-label="Podpowiedź edukacyjna" data-tip="Zmienność roczna pokazuje, jak mocno cena zwykle się waha. Wyższa zmienność oznacza większe ryzyko i większe ruchy portfela." data-help-key="volatility">?</button>

Lepiej dzielić wpłaty na transze, unikać dużych jednorazowych zakupów i sprawdzić obligacje/gotówkę.

rynek jest po wyraźnym spadku miesięcznym
trend roczny jest słaby
wysokie stopy FED utrudniają wzrost drogich spółek

Dane makro użyte w ocenie <button type="button" class="help-dot" aria-label="Podpowiedź edukacyjna" data-tip="Na razie to wartości orientacyjne/ręczne zapisane w aplikacji. W kolejnych wersjach można je podpiąć pod API." data-help-key="custom">?</button>

FED5.25%

EBC4%

Inflacja3%

VIX18

EUR/USDneutralny

Obligacjestabilne

Aktualizacja: wartości orientacyjne / ręczne

Radar okazji

ETF-y z dobrym trendem, jakością funduszu i sensownym układem technicznym.

VOOVanguard S&P 500 ETF

92/100 dodatni trend roczny · RSI bez skrajnego przegrzania · dobra jakość funduszu

SPYSPDR S&P 500 ETF Trust

91/100 dodatni trend roczny · RSI bez skrajnego przegrzania · dobra jakość funduszu

VNQVanguard Real Estate ETF

90/100 dodatni trend roczny · momentum miesięczne dodatnie · RSI bez skrajnego przegrzania · dobra jakość funduszu

BNDVanguard Total Bond Market ETF

86/100 momentum miesięczne dodatnie · RSI bez skrajnego przegrzania · dobra jakość funduszu

Crash radar

Ostrzeżenia, które mają chronić przed kupowaniem bez planu.

Szeroka słabość trendu

Kilka obserwowanych ETF ma słaby trend miesięczny lub spadkowy układ średnich.

Czynniki makro

Najważniejsze rzeczy, które wpływają na ETF-y emerytalne i sektorowe.

Stopy FED

Wysokie stopy zwykle obciążają technologię/growth i wzmacniają znaczenie DCA.

Stopy EBC

Ważne dla ETF w EUR, obligacji europejskich i kosztu kapitału w Europie.

Inflacja

Obniża realną wartość oszczędności. W emeryturze patrz na wynik po inflacji.

EUR/USD

ETF globalne często mają aktywa w USD, nawet jeśli kupujesz je w EUR.

VIX

Wysoki VIX oznacza stres rynku. Lepiej kupować etapami.

Rentowności obligacji

Spadek rentowności pomaga obligacjom i często spółkom wzrostowym.

Ekspozycja według kategorii ETF

Kategoria	Ilość	Śr. score	1M	1Y	Na co uważać
S&P 500 / USA	2	85/100	-1.42%	22.12%	Fed, dolar, zyski spółek i globalny sentyment — koncentracja w USA i największych spółkach
REIT	1	84/100	3.81%	12.11%	ogólny sentyment rynkowy — nieznany profil ekspozycji
Obligacje	1	79/100	0.17%	3.62%	stopy procentowe i inflacja — czas trwania obligacji i waluta
Globalny rynek	3	52/100	-100.00%	-100.00%	Fed, dolar, zyski spółek i globalny sentyment — koncentracja w USA i największych spółkach
Europa	3	52/100	-100.00%	-100.00%	EBC, euro, energia i cykl przemysłowy — słabszy wzrost gospodarczy
S&P 500	3	52/100	-100.00%	-100.00%	Fed, dolar, zyski spółek i globalny sentyment — koncentracja w USA i największych spółkach
Small Cap	1	52/100	-100.00%	-100.00%	ogólny sentyment rynkowy — nieznany profil ekspozycji
Clean Energy	1	52/100	-100.00%	-100.00%	ogólny sentyment rynkowy — nieznany profil ekspozycji
Rynki wschodzące	3	52/100	-100.00%	-100.00%	USD, Chiny, surowce i globalny apetyt na ryzyko — waluty lokalne i ryzyko geopolityczne

Wrażliwość ETF na makro

ETF	Kategoria	Trend	Sygnał	Wpływ makro
VNQ Vanguard Real Estate ETF	REIT	wzrostowy 1M: 3.81% · 1Y: 12.11%	dobrze rokuje do obserwacji	ogólny rynek nieznana Brak dokładnej klasyfikacji — sprawdź factsheet, benchmark i skład funduszu.
SPY SPDR S&P 500 ETF Trust	S&P 500 / USA	wzrostowy 1M: -1.43% · 1Y: 22.08%	dobrze rokuje do obserwacji	USD i wyniki USA średnia S&P 500 ma dużą ekspozycję na USD, największe spółki technologiczne i decyzje FED.
VOO Vanguard S&P 500 ETF	S&P 500 / USA	wzrostowy 1M: -1.41% · 1Y: 22.15%	dobrze rokuje do obserwacji	USD i wyniki USA średnia S&P 500 ma dużą ekspozycję na USD, największe spółki technologiczne i decyzje FED.
BND Vanguard Total Bond Market ETF	Obligacje	wzrostowy 1M: 0.17% · 1Y: 3.62%	dobrze rokuje do obserwacji	rentowności obligacji wysoka Obligacje korzystają, gdy rynek oczekuje spadku stóp; cierpią przy wzroście rentowności.
vwce.de Vanguard FTSE All-World UCITS ETF	Globalny rynek	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	globalny sentyment średnia Szeroki ETF globalny jest lepszą bazą emerytalną, ale nadal ma dużą wagę USA.
iwda.as iShares Core MSCI World UCITS ETF	Globalny rynek	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	globalny sentyment średnia Szeroki ETF globalny jest lepszą bazą emerytalną, ale nadal ma dużą wagę USA.
MEUD.PA Amundi STOXX Europe 600 UCITS ETF	Europa	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	ogólny rynek nieznana Brak dokładnej klasyfikacji — sprawdź factsheet, benchmark i skład funduszu.
VUSA.AS Vanguard S&P 500 UCITS ETF	S&P 500	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	USD i wyniki USA średnia S&P 500 ma dużą ekspozycję na USD, największe spółki technologiczne i decyzje FED.
CSPX.AS iShares Core S&P 500 UCITS ETF	S&P 500	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	USD i wyniki USA średnia S&P 500 ma dużą ekspozycję na USD, największe spółki technologiczne i decyzje FED.
VUAA.DE Vanguard S&P 500 UCITS ETF Acc	S&P 500	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	USD i wyniki USA średnia S&P 500 ma dużą ekspozycję na USD, największe spółki technologiczne i decyzje FED.
WSML.L iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF	Small Cap	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	globalny sentyment średnia Szeroki ETF globalny jest lepszą bazą emerytalną, ale nadal ma dużą wagę USA.
IQQH.DE iShares Global Clean Energy UCITS ETF	Clean Energy	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	ogólny rynek nieznana Brak dokładnej klasyfikacji — sprawdź factsheet, benchmark i skład funduszu.
EIMI.L iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF	Rynki wschodzące	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	USD / Chiny / risk-on wysoka Rynki wschodzące zwykle potrzebują słabszego USD i apetytu na ryzyko.
XMME.DE Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF	Rynki wschodzące	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	USD / Chiny / risk-on wysoka Rynki wschodzące zwykle potrzebują słabszego USD i apetytu na ryzyko.
EMIM.AS iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF	Rynki wschodzące	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	USD / Chiny / risk-on wysoka Rynki wschodzące zwykle potrzebują słabszego USD i apetytu na ryzyko.
IMEU.AS iShares Core MSCI Europe UCITS ETF	Europa	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	ogólny rynek nieznana Brak dokładnej klasyfikacji — sprawdź factsheet, benchmark i skład funduszu.
VEUR.AS Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF	Europa	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	ogólny rynek nieznana Brak dokładnej klasyfikacji — sprawdź factsheet, benchmark i skład funduszu.
EUNL.DE iShares Core MSCI World UCITS ETF	Globalny rynek	neutralny 1M: -100.00% · 1Y: -100.00%	Brak danych	globalny sentyment średnia Szeroki ETF globalny jest lepszą bazą emerytalną, ale nadal ma dużą wagę USA.

Kalendarz rzeczy do obserwacji

Decyzja FEDwysoka

wpływa na USD, S&P 500, Nasdaq i obligacje

Decyzja EBCwysoka

ważna dla ETF w EUR, obligacji europejskich i kursu euro

CPI / inflacja USA i EUwysoka

zmienia oczekiwania dotyczące stóp procentowych

Payrolls / rynek pracy USAśrednia

mocny rynek pracy może opóźniać cięcia stóp

Wyniki Big Techśrednia

ważne dla S&P 500, Nasdaq i ETF technologicznych

Mini szkoła inwestora

Risk-on vs risk-off

Risk-on oznacza większy apetyt na akcje i growth. Risk-off oznacza ostrożność, większą zmienność i większe znaczenie obligacji/gotówki.

Nie kupuj tylko dlatego, że rośnie

Najpierw sprawdź, czy wzrost roczny nie jest już przegrzany RSI i czy ETF nie jest daleko powyżej średnich.

Szeroki ETF jako baza

Globalny lub S&P 500 ETF zwykle jest stabilniejszą bazą portfela niż wąski ETF sektorowy.

DCA zmniejsza stres decyzji

Przy niepewnym rynku lepiej rozłożyć zakup na kilka części niż próbować idealnie trafić w dołek.