ETF Deskv5.0.6

Edu Advisor

Akademia ETF

Krótka szkoła inwestora wbudowana w program. Te same definicje działają też jako znaki ? przy danych w całej aplikacji.

v5.0.6 · celem jest zrozumienie danych przed podjęciem decyzji, nie zgadywanie rynku.

Wróć do doradcy
Podstawy ETF, indeksy, UCITS
Ryzyko drawdown, volatility, koncentracja
Emerytura DCA, inflacja, wypłaty
Dane funduszu TER, emitent, benchmark
bardzo ważne

ETF w jednym zdaniu

ETF to fundusz notowany na giełdzie, który zwykle śledzi indeks. Kupując jeden ETF, możesz kupić setki albo tysiące spółek naraz.

  • Sprawdź benchmark
  • Sprawdź TER
  • Sprawdź czy ETF jest UCITS
bardzo ważne

DCA — najprostsza metoda emerytalna

DCA polega na regularnym kupowaniu za stałą kwotę. Nie musisz zgadywać idealnego momentu wejścia, a program pomaga wybrać, gdzie kierować kolejną wpłatę.

  • Ustal miesięczną kwotę
  • Nie panikuj przy spadkach
  • Rebalansuj nowymi wpłatami
bardzo ważne

TER i procent składany

Różnica 0,20% kosztu rocznie wydaje się mała, ale przez 20–30 lat może zabrać dużą część wyniku.

  • Preferuj niskie TER
  • Porównuj ETF na ten sam indeks
  • Uważaj na modne, drogie ETF sektorowe
warto znać

UCITS, domicyl i podatki

Dla inwestora z Europy ETF UCITS z Irlandii albo Luksemburga są zwykle praktyczniejsze niż ETF z USA.

  • Sprawdź domicyl
  • Sprawdź akumulujący/dystrybuujący
  • Sprawdź dostępność u brokera
bardzo ważne

Dywersyfikacja bez złudzeń

Posiadanie wielu ETF nie zawsze oznacza dywersyfikację. Jeśli kilka ETF kupuje te same spółki USA/tech, portfel może być bardziej skoncentrowany niż wygląda.

  • Sprawdź overlap
  • Sprawdź udział USA
  • Sprawdź sektor technologia
warto znać

Drawdown i psychika

Max drawdown pokazuje, jak głęboki spadek mógł się zdarzyć historycznie. To ważne, bo najlepsza strategia nie działa, jeśli sprzedasz w panice.

  • Załóż spadek 30–50% w akcjach
  • Nie inwestuj pieniędzy potrzebnych natychmiast
  • Używaj stress testu
warto znać

Trend nie jest gwarancją

MA50, MA200, RSI i wynik 1Y pomagają zrozumieć sytuację, ale nie przewidują przyszłości.

  • Patrz na kilka okresów
  • Nie kupuj tylko dlatego, że rośnie
  • Nie sprzedawaj tylko dlatego, że spadło
zaawansowane

Makro: stopy, inflacja i waluty

Stopy procentowe, inflacja, EUR/USD i VIX wpływają na zachowanie ETF. Program pokazuje tryb rynku, żeby nie analizować ETF w próżni.

  • Sprawdź risk-on/risk-off
  • Patrz na EUR/USD przy ETF USD
  • Uważaj na wysokie stopy przy growth/tech
bardzo ważne

Rebalancing

Rebalancing oznacza przywracanie portfela do planu. Często lepiej dokupywać brakujące elementy niż sprzedawać zwycięzców co miesiąc.

  • Ustal docelową alokację
  • Dokupuj niedoważone ETF
  • Nie rebalansuj zbyt często
bardzo ważne

Typowe błędy początkujących

Najczęstsze błędy to kupowanie po modzie, panika przy spadkach, zbyt wiele podobnych ETF, ignorowanie kosztów i brak celu.

  • Zapisuj decyzje w dzienniku
  • Czytaj podpowiedzi ?
  • Sprawdzaj raport doradcy raz w miesiącu

Jak korzystać z podpowiedzi?

1

Kliknij lub najedź na znak ? przy dowolnej liczbie.

2

Najpierw sprawdź, czy dana liczba dotyczy ceny, ryzyka, kosztu czy emerytury.

3

Nie podejmuj decyzji po jednej metryce. Zawsze łącz: koszt + trend + ryzyko + dopasowanie do celu.

4

W razie wątpliwości dodaj ETF do Kandydatów i opisz tezę w Dzienniku.